含み損に耐えた10か月。楽天SCHDが11月に戻って思ったこと

〜高値掴みからプラ転するまで、半年付き合って思ったこと〜

含み損が長引いて不安… そんな楽天SCHDの実体験を正直に書きました。
年初に購入してから、春の下落を経て11月にようやくプラ転した私のリアルストーリーです。

はじめに：期待とエントリーのきっかけ

ネットやSNSでよく目にするようになった「楽天SCHD」。
米国高配当株に投資できて、クオリティ重視、分配金も期待できる――
そんな触れ込みを見て、「これは長期で持つには良さそうだな」と思い、少額から購入してみました。

私はインデックス投信はNISAで積立、高配当系は特定口座でスポット購入、というスタイルです。
楽天SCHDも「毎月積み立てる」というよりは、タイミングを見ながら少しずつ買っていくつもりでスタートしました。

正直、この時点では
「多少下がっても、配当をもらいながら気長に持てばいい」
くらいの、わりと軽い気持ちだったと思います。

買った直後から、基準価額はじわじわと下がり始めました。
特に3〜4月にかけての下落は大きく、
「これは思ったより深く潜るかもしれないな…」
と感じたのを覚えています。

今あらためてチャートを見返してみると、
年初に購入してから春先に大きく下落し、
その後は回復基調に入ったものの、本当の意味で戻ってきたと感じられたのは11月ごろでした。

途中、
「そろそろ戻ったかも？」
と思う場面は何度もありました。
ですが、基準価額と分配金を含めたトータルで見て、
ようやく安心できたのは秋を過ぎてからだったと思います。

数字だけ見れば数か月〜10か月程度の動きですが、
当時は毎日のように値動きを見ていたこともあり、
体感としてはかなり長い含み損期間に感じました。

この時期は、
「今が買い場なのか、それともまだ下がるのか」
と自分に問い続ける日々。
それでも、すぐに売ってしまう気にはなれず、
“ここは耐える局面なんだろう”と考えながら保有を続けていました。

そして、ある日ふと評価額を見ると――
ついに、プラスに転じていました。

ｷﾀ━(・∀・)━!!!!

とはいえ、大きくプラスというわけではなく、
今でもプラスとマイナスを行ったり来たりしています。
それでも、含み損のトンネルを抜けた感覚は、やっぱり嬉しいものです。

特に印象的だったのは、
12月の分配金からは「たこ足配当」ではなくなりそうだと感じられたこと。
基準価額が戻ってきたことで、
「ただ取り崩されている配当」ではなく、
ちゃんと資産として育ち始めた実感が持てました。

ここでようやく、
「ああ、持ち続けてよかったかもしれない」
と思えた気がします。

半年間付き合ってみて、今感じていることを整理すると、こんな考えに落ち着きました。

S&P500やオルカンのように、
「価格は気にせず、毎月淡々と積み立てる」
というタイプの商品ではないと感じています。

価格やタイミングを無視すると、
含み損期間がかなり長くなる可能性もあります。

高配当ETFは、短期の値上がりを狙うものではありません。
相場が弱いときに少しずつ拾い、
時間をかけて配当とともに育てていく。
そのくらいの距離感がちょうどいいと思います。

最初のうちは、分配金をもらっても
「正直、そこまで多くないな」と感じるかもしれません。

でも、基準価額が安定してきてからの配当は、
じわじわと効いてきます。
この“後から来る感じ”を楽しめる人向けの商品だと思います。

含み損は、できれば避けたいものです。
でも、長期投資ではどうしても避けられません。

そのときに
「なぜこれを買ったのか」
「どんな付き合い方をするつもりだったのか」
を思い出せるかどうかが、すごく大事だと感じました。

これから先も、楽天SCHDはきっと上下を繰り返すと思います。
それでも私は、焦らず、無理せず、
「育てる資産のひとつ」として付き合っていくつもりです。

この記事は、あくまで私自身の体験談です。
感じ方や正解は、人それぞれ違うと思います。

同じように楽天SCHDを持っている方、
含み損で不安になっている方も、
少しずつ“育っていく過程”を一緒に楽しんでいけたら嬉しいです。

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