はじめに
新NISAを始めてから1年9ヶ月が経ちました。
今回は、実際に運用してきた実績を公開します。初心者の方にもわかりやすいように、数字は概算で整理しています。
運用実績のまとめ
| 銘柄 | 投資額 （元本・概算） | 評価額 | 損益 | 損益率 |
|---|---|---|---|---|
| オルカン （成長投資枠） | 約225万円 | 約273万円 | +約48万円 | +約21% |
| オルカン （つみたて枠） | 約190万円 | 約227万円 | +約37万円 | +約20% |
| NASDAQ100（成長投資枠） | 約235万円 | 約283万円 | +約48万円 | +約20% |
| 合計 | 約650万円 | 約780万円 | +約133万円 | +約20% |
👉 元本は約650万円、評価額は約780万円に。
👉 1年9ヶ月で ＋133万円（＋20%以上） のリターンとなりました。
良かったポイント
- 非課税のありがたみ
得られた利益がそのまま手元に残るのは大きなメリット。 - オルカンとNASDAQ100が同じくらいの成績
「NASDAQ100の方が強い」と思っていましたが、この期間ではどちらも＋20%前後で差がありませんでした。 - つみたて枠の安心感
自動でコツコツ積み立ててくれるので、相場に左右されずに継続できました。
微妙だったポイント
- トランプ関税でハラハラした
始めた直後に関税の話題が出て、「大きく下がるのでは？」と不安になりました。結果的にはプラスで終わりましたが、ニュースで気持ちが揺れるのは投資の難しさです。 - 成長投資枠のタイミングが難しい
スポット購入は自由度が高い分、タイミングを間違えやすいと感じました。「高値で買ってしまったかも」と思うこともありました。
銀行に預けていたら？
今回の投資額は約650万円。
新NISAでは1年9ヶ月で＋133万円の含み益ですが、もし銀行に預けていたら…
- 普通預金（年0.001%）：利息は 115円程度
- 定期預金（年0.2%）：利息は 約22,000円程度
👉 投資していなければ得られなかった差です。インフレを考えると「預けるだけ」では資産は目減りしてしまいます。
まとめ
新NISAを1年9ヶ月運用して、元本約650万円が約780万円になり、＋133万円のリターンを得ることができました。
オルカンとNASDAQ100は同じような結果になりましたが、ニュースに一喜一憂したり、スポット購入の難しさを感じたりと、実際にやってみて分かったことも多かったです。
そして改めて思うのは、インフレ時代において投資は必須だということ。
これからも自分に合ったスタイルで、新NISAを活用しながら資産を育てていきたいと思います。
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