こんにちは、小鳥です🐦
2024年から始まった新NISA、私もさっそくオルカンとNASDAQ100を中心に運用をスタートしています。
実際にどのくらいのリターンが出ているのか？
投資スタイルや商品選びの考え方も含めて、リアルな運用実績をご紹介します。
📊 現在の新NISA運用状況（2025年7月時点）
私は2024年1月から新NISAで積立を始めました。
積立しているのは「eMAXIS Slim 全世界株式（オルカン）」と「ニッセイNASDAQ100インデックス」の2本です。
現時点での含み益は…
💰 合計：+970,291円のプラス
このうち、オルカン（金融機関別で2本）は合計+633,135円の含み益、
NASDAQ100は+337,156円となっています。
平均の損益率は約+15.9％程度と、約1年半の積立にしてはかなり順調な滑り出しです✨
💡 積立はどんなスタイル？
私はこんなふうに積立しています：
- ✅ オルカンとNASDAQ100を中心に分散
- ✅ 月ごとの積立金額は資金状況に応じて変動
- ✅ 暴落時はスポット購入も視野に
オルカンだけでは成長性に物足りなさを感じたため、NASDAQ100を組み合わせることで“攻め”の要素も加えています。
📈 オルカン vs S&P500｜どっちがいい？
「オルカンとS&P500を半々にしようかな？」と悩む人も多いですが、実は成長の方向性は似ています。
| 比較項目 | オルカン | S&P500 |
|---|---|---|
| 米国比率 | 約60％〜65％ | 100％ |
| その他の国 | 日本・欧州・新興国など | 含まれない |
| 成長性 | やや穏やか | 高め |
| 為替リスク | 分散あり | 米ドル一本 |
✅ 小鳥的おすすめの組み合わせ
私自身が選んだのはこの形です：
- 🌍 オルカン：世界に広く分散して「守り」の役割
- 🚀 NASDAQ100：高成長テック株で「攻め」の役割
FANG+やSOXのような超ハイボラティリティ商品は避け、リスクとリターンのバランスを重視しています。
🛍 迷ったら…ランキング上位から選ぶのもアリ？
楽天証券・SBI証券などでは人気ランキングが公開されています。
ただし、上位商品にも注意点があります。
たとえば…
- FANG+はボラティリティが非常に高いです。分かってて投資する分には良いんですが･･･
- ゴールドはインフレ対策になるけど、成長性は限定的
長期運用の新NISAなら、オルカン・S&P500・NASDAQ100の中から選ぶのが堅実と感じます。
📝 まとめ
| あなたのスタイル | 選ぶべきファンド |
|---|---|
| 世界全体に分散したい | オルカン |
| 米国の成長を信じている | S&P500 or NASDAQ100 |
| 安定と成長のバランスを取りたい | オルカン＋NASDAQ100 |
新NISAはまだ始めたばかりの人も多く、これからが本番。
一緒にじっくり育てていきましょう🌱
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